Grant Thornton se asoció con ThoughtLab, una firma de liderazgo de pensamiento impulsado por analítica, para patrocinar y contribuir a The AI-powered investment firm (La firma de inversiones impulsada por IA), un nuevo informe global que examina cómo la inteligencia artificial (IA) está transformando la industria de gestión de activos y patrimonios. Basado en una encuesta del tercer trimestre de 2025 a 500 altos ejecutivos en los principales mercados de inversión, los hallazgos revelan las barreras y oportunidades que enfrentan las empresas mientras navegan la próxima era de automatización inteligente, así como un conjunto de mejores prácticas.
La industria de gestión de activos y patrimonios se encuentra en un punto de inflexión. Casi tres cuartas partes (73%) de los ejecutivos del sector afirman que la inteligencia artificial (IA) es crítica para el futuro de sus organizaciones, según una nueva encuesta global realizada por ThoughtLab. Sin embargo, muchos también tienen dificultades para traducir esa ambición en una transformación basada en IA exitosa.
El informe y playbook “The AI-powered investment firm” (pdf, 3.6 mb) ofrece una hoja de ruta para la era agentiva, analizando cómo los líderes del sector están incorporando la IA en sus negocios y qué los diferencia a la hora de generar valor real a partir de sus inversiones en IA a lo largo de los distintos niveles de madurez.
“La IA está transformando cada parte de la gestión de activos y patrimonios, desde las decisiones de inversión hasta la relación con el cliente y el cumplimiento normativo”, comenta Shona O’Hea, líder de Industria de Asset Management de Grant Thornton Irlanda. “Nos asociamos con ThoughtLab para escuchar directamente a los líderes del sector y ayudar a las empresas a pasar de la experimentación a la generación de valor. Las que logran mayor impacto no se apresuran a adoptar cada nueva herramienta, sino que alinean la IA con su estrategia, avanzan por etapas y mantienen el foco en sus objetivos específicos”.
Las empresas avanzan con la IA, pero la adopción es un desafío
Los líderes de toda la industria ven a la IA como un cambio de juego: casi dos tercios de los encuestados esperan que transforme fundamentalmente su forma de operar. Muchas empresas ya están avanzando en la adopción de la IA en el front, middle y back office, utilizándola para automatizar controles de cumplimiento, mejorar el conocimiento del cliente y optimizar operaciones.
Porcentaje de gestores de activos y patrimonios que utilizan IA por función
Front office
Middle office
Back office
Fuente: The AI-Powered Investment Firm, ThoughtLab, 2025.
Pero la complejidad interna representa una barrera significativa. El informe indica que los obstáculos organizacionales, la fragmentación tecnológica y la incertidumbre regulatoria están ralentizando la transformación.
Para muchas empresas, la IA implica más que un desafío técnico, especialmente al comenzar a adoptar IA agentiva. Ésta requiere alineación a nivel corporativo, compromiso del liderazgo y estructuras de gobernanza que integren la IA en la estrategia del negocio desde el inicio.
“La IA incrementará la productividad diaria e incorporará agentes en las operaciones; las empresas deben repensar los modelos operativos y la supervisión”.
Shane O’Neill, Socio de Advisory Services, Grant Thornton Irlanda.
Cómo utilizan la IA los gestores de activos y patrimonios
- Las empresas están sentando las bases para la transformación. El 77% cuenta con una estrategia y hoja de ruta de IA efectiva.
- La IA tradicional y la generativa son el foco. La mayoría se apoya en herramientas previas como machine learning y procesamiento de lenguaje natural, y el 71% planea adoptar la IA generativa en los próximos tres años. Menos del 10% utiliza actualmente IA agentiva, pero el 18% planea hacerlo en ese período.
- La IA mejora la experiencia del asesor. Se utiliza para automatizar tareas como analizar feedback de encuestas y generar comunicaciones personalizadas, liberando tiempo para enfocarse en el vínculo humano y el asesoramiento estratégico.
- Persisten los desafíos culturales y tecnológicas. Más de la mitad de los encuestados señala que las culturas organizacionales lentas y el acceso limitado a datos de calidad son barreras importantes para la adopción de la IA.
- Las brechas de datos están frenando el progreso. Alrededor de la mitad de las empresas carece de procesos básicos para limpiar, normalizar y etiquetar datos internos o para obtener datos externos de alta calidad, lo que limita la efectividad de la IA.
- Los retornos son dispares. Dos tercios de las empresas reportan un retorno de la inversión (ROI - Return on Investment) moderado, mientras que el 12% no obtiene retornos o registra resultados negativos.
Qué hacen distinto los líderes en IA: cinco buenas prácticas
Algunas empresas están claramente más avanzadas en la generación de resultados medibles con IA. ThoughtLab evaluó a las organizaciones en función de su nivel de innovación en siete pilares de madurez y el ROI obtenido, identificando cinco buenas prácticas que diferencian a las líderes:
1. Crear una visión y cultura de IA que impulsen el cambio. Los líderes no solo implementan herramientas, sino que alinean la estrategia de IA con los objetivos del negocio y fomentan una cultura de experimentación y adopción.
“El verdadero diferenciador no son solo los casos de uso, sino una estrategia de IA efectiva que impulse la adopción, alfabetización e impacto a largo plazo”, comenta Shane O’Neill, Socio de Advisory Services, Grant Thornton Irlanda.
2. Construir una plataforma TI y de datos preparada para IA. La infraestructura es clave para el éxito. Los líderes invierten en sistemas nativos de la nube modernos, data lakes y plataformas escalables que permiten implementar la IA de forma segura.
3. Implementar un marco sólido de gobernanza, riesgo y regulación de IA. Los clientes, organismos reguladores y stakeholders internos necesitan confiar en cómo se utiliza la IA. Las empresas líderes construyen esa confianza incorporando desde el inicio la gobernanza, la supervisión y el cumplimiento dentro de los sistemas de IA, garantizando transparencia, rendición de cuentas y un uso responsable.
Principales acciones de gobernanza de IA que están implementando las empresas
Fuente: The AI-Powered Investment Firm, ThoughtLab, 2025.
4. Prepararse para el futuro del trabajo. El rol del gestor de activos está evolucionando. A medida que la IA automatice tareas rutinarias, las personas se enfocarán en la creatividad, estrategia y supervisión. Las empresas líderes ya están preparando a su fuerza laboral y desarrollando talento con habilidades en IA.
Los trabajadores humanos tendrán “pares” en forma de agentes de IA que trabajan e interactúan como ellos y que son responsables por los resultados. Las personas deberán aprender a “operar” o “activar” procesos de IA dentro de sus funciones e intervenir para gestionar excepciones.
5. Repensar el negocio para la era agentiva. La próxima fase de la IA será agentiva. Los líderes ya están diseñando para este futuro, acelerando la adopción de IA generativa e integrando la IA en sus procesos.
Descubrí las principales conclusiones del informe [pdf, 1.4 mb] →
De cara al futuro, la evolución hacia procesos de IA completamente autónomos y agentivos promete una nueva era, en la que agentes de IA autogestionados ejecutan tareas complejas de punta a punta, integrándose de manera fluida en el modelo de trabajo. Las empresas más avanzadas están desarrollando flujos de trabajo donde la IA no solo asiste, sino que es un socio clave y un habilitador de innovación, eficiencia y mejores resultados. En este nuevo escenario, la IA redefinirá profundamente la gestión patrimonial, potenciando a los asesores, protegiendo a los clientes y generando decisiones más inteligentes en cada etapa.
